讓客戶感到安心，是我認為最重要的事。
從全權委託到家族辦公室，我們承載的不只是資金，而是每一個家族的未來。
※ 數據來源：投信投顧公會公開資料 / 客戶真實對帳單。過去績效不代表未來獲利，投資涉及風險，投資人應獨立判斷，自負盈虧。
有一年，我偷了爸爸的錢去買遊戲點數，被他知道了。
他沒有罵我，只是坐下來跟我說：「你拿錢讓遊戲公司賺，有沒有想過，讓遊戲替你賺？」
我不知道那句話算不算一個啟蒙。
但從那天以後，我對錢的理解就不一樣了。
那年，我開始做手遊代打，自己賺零用錢。
後來僥倖考上屏東高中，在屏東算是好學校，但我在班上幾乎每學期都是倒數，數學物理化學補修了又補修，差點畢不了業。
那時對學習萬念俱灰的我，偶然在某次買藍牙耳機時，發現台灣千元藍牙耳機這個價位根本沒人做，便跟爸爸提案，借了錢後從大陸進貨，在蝦皮賣耳機，後來成了第一批優選商城賣家，捷運站裡出現了我的廣告。
永遠記得有一回，我的數學老師，同時也是我的班導，聽到我要請假去辦理公司設立登記，馬上把我喊回教室，並當著全班所有同學的面問我：線性代數都考不過，覺得自己能成功嗎？
我沒有回答他。
後來，我發現校規上有個漏洞。
校規只規定不能騎車上學，卻沒有規定不能開車上學。
於是後來賺到錢，買了一台車，天天開車上學，停在他旁邊。
帶著這些年求學的挫折進去，坦白說已經不太期待能從課堂學到什麼。
但說時遲那時快，大一幸運遇到了貴人學長，他只是丟了一本考照書給我，跟我說：我相信你一下子就能考過。
於是，我一個學期便把十六張金融證照全部考完，大二開始教同學怎麼準備考試，後來出版社來找我，問我要不要出書。
也是從大二開始，拿著自己賺的錢正式進入市場。
投資這件事，對我來說從來不是課堂的延伸，而是真實的代價和反饋。
2020 年底，我簽下了人生第一台 Tesla Model 3。
加上爸爸願意栽培的資金，開始認真做全職交易。
賠過真實的錢，那種感覺和紙上操作完全不一樣，不只是帳面數字，是自己的判斷力被打臉的滋味。
但每次回頭，家人都還在。
我媽總是希望我去考公務員，希望我能養活自己就好，但你也知道的，年輕人怎麼可能聽話。
我很叛逆。
就這樣做了五年。
身邊的老闆、朋友開始有財富管理的需求，讓我意識到這些年累積的東西不應該只放在自己身上。
學過法律的背景讓我清楚有牌和沒牌的差距。
因此在瑞源，我們認真把資本額做到七千萬，拿下合法全權委託與家族辦公室的執照，光給政府的營業保證金就足足有三千萬。
公司每個月燒掉的成本遠超百萬。
而全權委託，是客戶沒賺到錢，我們就拿不到分潤。
這個行業的結構，讓我和客戶坐在同一側。
我沒有辦法不認真，因為你賠的，我也感受得到。
「這個人讓我感到安心。」
是我最想聽到的一句話。
好的時候講績效很容易。我在意的是不好的時候，還敢不敢把對帳單攤開來。我選擇讓社會大眾檢視，不是因為我每次都對，而是因為我認為這是做生意該有的樣子。
有一段時間，我扣著超過七成的現金，整整踏空了半個月。客戶比我急，我說再等等。後來進場了。空手等待比交易更難，但那才是真正的紀律。
有客戶從一開始每份報告都仔細看，到後來只問這個月分潤多少。那個轉變不是因為他不在意了，是因為他不需要擔心了。那才是我想要的關係。
為高資產家族提供跨世代的財富管理架構，整合資產傳承、家族治理與多元配置，讓財富穩定延續。
全委（全權委託投資）是依金管會規定，由合法持牌機構代為操作的制度。投資人授權後，可透過定期報告了解帳戶狀況，全程受監管機關規範。
每一架起飛的飛機，都承載著每個人對遠方的渴望。後來的我，沒能成為機師，卻也同樣乘載了許多人的夢想——截至2月底，全委金額已來到1.76億，承載了19位客戶的期待。
從年前減碼以來，踏空了整整半個月，手上一直扣著超過70%的現金。客戶比我們急，我都說：再等等，不急。只要相信你選的人，並相信他的判斷就好。
不管贏或輸，「誠信」是我們做生意的根本。在各行各業都講求公開透明的時代，作為投顧圈的一份子，我們選擇坦然讓社會大眾檢視我們的能力。
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